防范非法集资宣传月： 非法集资套路深，千万别“入坑”

2020年6月是

第8个“防范非法集资宣传月”

今年活动的主题是

“守住钱袋子·护好幸福家”

1

什么是非法集资

未经金融监管部门依法批准，以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，以项目投资、投资入股、委托理财等各种名义向社会不特定对象吸收资金的行为。

2
非法集资四个常见手法1承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

2编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4利用亲情诱骗

有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

3
典型非法集资“四部曲”

第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种真假难辨的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些所谓“公司领导”与明星、名人合影等；故意把活动选在会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

4
“五不"防范非法集资

1.高息“诱饵”不动心

2.老板“实力”不崇拜

3.“官方”背景不迷信

4.“合法”吸储不大意

5.熟人“热心”不轻信

天上不会掉馅饼，高收益必然伴随着高风险，希望大家，警惕高利诱惑，远离非法集资，提高风险防范能力，自觉抵制非法集资！

来源：整合自网络

责任编辑：许燕欣

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